相続税はいくら？基礎控除・税率を自動適用して即計算
遺産総額・法定相続人の数を入力するだけで概算相続税を計算。配偶者控除・未成年者控除も自動反映。申告が必要かどうかも確認できます。
条件を入力
遺産・相続人
相続人の内訳・控除オプション
未成年者がいる（20歳未満）未成年控除：(18歳 - 現在の年齢) × 10万円
生命保険金の受取あり非課税枠：500万円×法定相続人数を自動控除
死亡退職金の受取あり非課税枠：500万円×法定相続人数を自動控除
小規模宅地等の特例を適用居住用最大330㎡80%減・事業用最大400㎡80%減など
相続税の合計（試算）
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実質遺産総額
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基礎控除
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課税遺産総額
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計算の内訳
※ 本ツールの計算は概算であり、実際の相続税は財産評価・特例適用等により異なります。詳細は税理士にご相談ください。
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相続税の速算表（2026年）
| 法定相続分に応じた取得金額 | 税率 | 控除額 |
|---|---|---|
| 1,000万円以下 | 10% | — |
| 3,000万円以下 | 15% | 50万円 |
| 5,000万円以下 | 20% | 200万円 |
| 1億円以下 | 30% | 700万円 |
| 2億円以下 | 40% | 1,700万円 |
| 3億円以下 | 45% | 2,700万円 |
| 6億円以下 | 50% | 4,200万円 |
| 6億円超 | 55% | 7,200万円 |
相続税申告の流れ
1
相続開始〜3ヶ月以内：相続放棄・限定承認の検討
借金等の負の財産がある場合、相続放棄（3ヶ月以内）を検討します。財産調査・遺言書の確認もこの期間に行います。
2
4〜7ヶ月：財産評価・遺産分割協議
不動産・株式・預貯金等を評価し、相続人全員で遺産分割協議書を作成します。小規模宅地の特例適用の有無もここで確認します。
3
8〜10ヶ月：相続税申告・納付（期限は10ヶ月）
被相続人の死亡を知った翌日から10ヶ月以内が申告・納付期限です。期限を過ぎると延滞税・無申告加算税が発生します。
相続税を減らす節税ポイント3つ
① 生前贈与：年間110万円の非課税枠を活用
毎年110万円以下の贈与は贈与税がかかりません（暦年贈与）。子や孫に早い段階から計画的に贈与することで、相続財産を減らして相続税を圧縮できます。ただし相続開始前7年以内の贈与は相続財産に加算されるため、早めの対策が重要です。
② 小規模宅地等の特例：居住用土地は最大80%評価減
被相続人が住んでいた自宅の土地（330㎡まで）は、評価額を最大80%減額できる「小規模宅地等の特例」が使えます。例えば評価額5,000万円の土地が1,000万円として計算されます。適用要件（同居・申告期限まで保有など）を満たすことが必要です。
③ 二次相続まで含めた配分計画を立てる
配偶者控除は強力な節税手段ですが、配偶者に集中させると二次相続の税負担が大きくなります。一次相続・二次相続を合計したトータルの相続税が最小になる分割方法を、税理士に試算してもらうのが最も効果的な節税策です。
？よくある質問
相続税の基礎控除はいくらですか？
「3,000万円 ＋ 600万円 × 法定相続人の数」が基礎控除額です。例えば相続人が3人の場合は4,800万円となり、遺産総額がこれ以下なら申告不要・相続税ゼロです。
配偶者の税額軽減とは何ですか？
配偶者が相続する財産のうち「1億6,000万円」または「配偶者の法定相続分」のいずれか多い金額までは相続税がかかりません。ただし申告書の提出が必要です。
法定相続人の数え方を教えてください
配偶者は常に相続人です。血族相続人の優先順位は①子（直系卑属）②親（直系尊属）③兄弟姉妹の順です。基礎控除の計算では相続放棄した人も人数に含め、養子は実子がいれば1人、いなければ2人まで含めます。
相続税申告の期限はいつですか？
被相続人が亡くなったことを知った翌日から10ヶ月以内が申告・納付の期限です。期限を過ぎると延滞税（年約2〜9%）や無申告加算税（最大40%）が課される場合があります。早めに税理士へ相談することをおすすめします。
相続税の節税対策にはどのような方法がありますか？
主な節税対策は3つです。①生前贈与：年間110万円以下なら贈与税がかかりません。長期間にわたって計画的に行うほど効果的です。②小規模宅地等の特例：居住用の土地は最大80%の評価減が受けられます。③配偶者控除の活用：配偶者が取得した財産のうち1億6,000万円以下は相続税が非課税です。いずれも要件・手続きが複雑なため、税理士への早めの相談が節税の近道です。
二次相続とは何ですか？なぜ対策が必要ですか？
一次相続（例：父が亡くなり母が相続）で配偶者控除を使うと相続税を大幅に軽減できますが、その後に母が亡くなる二次相続では配偶者控除が使えません。一次相続で配偶者に財産を集中させすぎると、二次相続で子への相続税が高くなります。一次・二次を合わせた税負担を最小化するには、相続が発生した時点で税理士に相談し、長期的な視点で分割方法を検討することが重要です。
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